Las autoridades fiscales tienen una cacería diaria del dinero en efectivo que los españoles guardan ‘debajo del colchón’ de sus hogares.
Las grandes sumas de dinero en metálico dentro de las viviendas suele estar vinculado a la economía sumergida, pero también a actividades delictivas como el fraude fiscal, blanqueo de capitales o, incluso, la financiación de actividades terroristas. De ahí que se trate de una de las prioridades de Hacienda su rastreo y regularización.
Aunque parece imposible que la Agencia Tributaria conozca cuánto dinero guardas en tu hogar, es importante saber que la entidad gubernamental hace especiales esfuerzos contra perfiles muy concretos que, por su naturaleza, se vinculan de forma recurrente a esas actividades delictivas que se persiguen.
Sin embargo, la gran duda es cómo lo hacen.
Hacienda cuenta con unas alarmas que se encienden cuando una persona realiza un tipo de operación sospechosa. Por ejemplo, cuando retira o deposita dinero en efectivo por valor de 3.000 euros o más o aquellas operaciones financieras que involucran billetes de 500 euros.
Ante situaciones como estas, se produce una alarma que encaja dentro de los parámetros marcados por Hacienda y ya será el ente público quien decidirá si se deben ejecutar las investigaciones pertinentes.
Dinero en casa
Gracias a las nuevas tecnologías y la colaboración de las entidades financieras, cada vez que una operación que se produce en un banco responde a alguno de los dos anteriores perfiles la Agencia Tributaria recibirá toda la información correspondiente a ese movimiento.
Esto no significa que, de forma automática, Hacienda comience una investigación. Simplemente así funciona el caudal de información que el organismo recibe de todos los agentes involucrados.
¿Quienes pueden respirar tranquilos?, la mayoría de los ciudadanos, ya que la entidad solo actuará contra aquellos casos donde perciba indicios delictivos.
¿Y cómo le llega a Hacienda la información referente a esos movimientos que implican retiradas o ingresos de 3.000 euros o más y a billetes de 500 euros? El organismo, en este caso, no tiene que buscar nada porque se lo facilitan los bancos, que están obligados a ello por la ley.
No es ni más ni menos que la Ley General Tributaria la que lo establece. En su artículo 93, deja claro que, sin posibilidad de ampararse en el secreto bancario, las entidades bancarias deben facilitar «toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas».