El caso Cerdán ha sacudido los cimientos del panorama político español, con el exsecretario de Organización del PSOE, Santos Cerdán, en prisión preventiva y la Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil volcada en desenmarañar una trama financiera que desafía fronteras, regulaciones y hasta la paciencia de los investigadores. El último dato: 225 de las 479 cuentas bancarias bajo investigación han sido canceladas. Un número que da idea del tamaño del iceberg oculto bajo aguas internacionales, pero también plantea serias dificultades para el rastreo del dinero presuntamente obtenido a través de mordidas y amaños en contratos públicos.

El mapa internacional del dinero: bancos, países y sospechas

No es solo una cuestión nacional. La UCO ha solicitado información a 35 entidades bancarias, con tentáculos en países tan diversos como Marruecos, Ecuador, Alemania, Italia o Brasil, además de España. Entre las entidades implicadas figuran nombres como Bank of Africa Europe, Banco Pichincha, Commerzbank Aktiengesellschaft, Credit Agricole Corporate and Investment Bank, Intesa Sanpaolo SPA o Banco do Brasil. También están presentes firmas españolas o con fuerte implantación en nuestro país. No parece que Cerdán y su entorno confiaran en una sola entidad para guardar sus secretos financieros.

En concreto, los investigadores siguen la pista a movimientos superiores a 300 euros realizados desde el año 2014 —fecha nada casual, pues coincide con la llegada de Pedro Sánchez a la secretaría general del PSOE— hasta hoy. La orden judicial es clara: identificar titulares, documentos de identidad, domicilios fiscales y sociales, tarjetas asociadas y cualquier movimiento relevante. Ni los magos de la banca privada lo tendrían fácil para esconderse con este despliegue.

Cancelaciones masivas: ¿estrategia de ocultación o simple casualidad?

Que más del 47% de las cuentas investigadas hayan sido canceladas —algunas activas apenas unas semanas— añade un elemento más de intriga. Los agentes sospechan que esta cancelación masiva podría estar relacionada con intentos deliberados de dificultar el rastreo del dinero. No es casualidad que muchas cuentas se cerraran después de los primeros movimientos sospechosos o coincidiendo con los primeros indicios públicos sobre el caso.

Entre las peticiones de información remitidas a bancos y entidades extranjeras, destaca la exigencia de confidencialidad máxima: todo debe llegar directamente al Departamento de Investigación Económica y Anticorrupción de la UCO sin pasar por sucursales ni notificar a los titulares. El objetivo es claro: evitar filtraciones y preservar la integridad de las pesquisas.

Más allá del escándalo: implicaciones políticas y judiciales

La investigación no se limita a cuentas corrientes. La UCO ha pedido rastrear fondos en el extranjero, bienes inmuebles, transmisiones de valores, donaciones e incluso cajas de seguridad asociadas tanto a personas físicas como jurídicas vinculadas al caso. El mandato judicial abarca todos los productos financieros contratados por Cerdán o sus autorizados entre 2014 y 2024.

La dimensión internacional complica aún más la tarea. Para investigar los 19 depósitos asociados a 12 entidades extranjeras, España debe activar mecanismos legales internacionales y esperar respuestas que no siempre llegan rápido. Entretanto, el PSOE trata de marcar distancias mientras observa cómo el escándalo erosiona su imagen pública.

El caso en cifras: un repaso rápido

A fecha 7 de julio de 2025:

• 479 cuentas bancarias investigadas por la UCO.
• 225 cuentas ya canceladas.
• 35 entidades bancarias implicadas.
• Presencia bancaria en al menos cinco países fuera de España.
• Movimientos bajo lupa desde 2014 hasta hoy.
• Investigación sobre otros activos: inmuebles, valores, fondos extranjeros.